70余项首单创新的背后

4月，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》，这是国内第一份针对跨境金融服务的专门文件，进一步赋能上海离岸金融功能；

5月，陆家嘴论坛释放金融“政策大礼包”，发布优化升级FT账户功能等八项政策举措，助力金融对外开放不断迈向更高水平。

这一系列密集出台的有力举措，按下了上海金融改革创新的加速键。自2013年9月上海建立全国首个自贸区，又在2014年率先试点FT账户以来，中国银行充分发挥跨境金融服务优势，积极探索自贸区业务创新，参与和办理上海自贸区及临港新片区金融创新和首笔首单业务70余项，进一步推动跨境贸易投融资便利化水平有效提升。

全球资金管理 协助资源高效配置

FTN账户，即非居民自贸账户，是上海自贸区FT账户的一种，由境外机构开立，具有本外币账户合一、结算更便捷、汇率市场化、融资模式多元化、境外融资更便捷等特点。

近期，某检测行业跨国集团通过中国银行上海市分行搭建FTN账户全功能型跨境双向人民币资金池，实现了集团全球资金高效归集。“资金池的搭建极大便利了我们在华业务的资金管理，显著提升了跨境支付和融资效率。”该公司相关负责人说。

该资金池是中国银行上海市分行联动海外分行落地的首个以FTN账户为主账户的日归集型资金池，采取境内成员向FTN主账户进行日终归集的方式，解决了跨境资金池跨时区资金调拨难度大等痛点，实现跨国公司全球资金管理模式创新，切实帮助跨国企业实现人民币资产在全球的最优配置和使用。

强化创新驱动 赋能企业降本增效

近年来，某家“走出去”境外互联网平台企业一直面临着境外广告收入收付结算时效性差，以及客户繁杂无法满足内部分类核算需求的难题。

中国银行上海市分行针对这一需求，依托FT账户跨境结算直通处理的政策优势，结合集团内部在线金融服务产品，创新制定了非居民客户直入账便利化营销方案，通过“非居民FTN账户+簿记账户”综合解决方案，不仅为企业提供了广告费收款直入账的服务，还帮助企业实现跨境收汇资金按其服务不同的客户或业务类型进行独立核算和管理，大幅提升结算效率，降低业务管理成本。

贷联全球 积极支持企业“走出去”

今年6月，国内某民营能源企业在哈萨克斯坦投资建设的风电项目实现全容量并网，填补了当地清洁能源领域的空白。这一项目售电价格直接与人民币汇率挂钩，有效降低汇率风险，是哈萨克当地首笔以人民币计价、当地货币结算的新能源项目。

为支持民营企业“走出去”到共建“一带一路”国家投资展业，中国银行上海市分行发挥集团全球化联动优势和结构化融资特色，作为银团联合牵头行，依托FT账户项下分账核算单元“FTU”为项目提供跨境人民币融资。这是中国银行上海市分行首单人民币新能源海外项目融资，既有效规避汇率风险，又为人民币国际化进程增添生动注脚。

中国银行将继续发挥跨境金融专业优势，积极参与新片区离岸贸易试点、优化自由贸易账户功能等各项金融创新，持续赋能自贸区打造高水平对外开放高地，为增强上海国际金融中心竞争力和影响力贡献更多力量。

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